Patrimônio por plano escrito.

Comprar a casa, garantir a aposentadoria, sustentar a família: cada objetivo vira meta com prazo, aporte e estratégia próprios. Plano 100% pessoal, revisado a cada trimestre, com método CFP®.

Comprar a casa, garantir a aposentadoria, sustentar a família: cada objetivo vira meta com prazo, aporte e estratégia próprios. Plano 100% pessoal, revisado a cada trimestre, com método CFP®.

Diagnóstico inicial gratuito. O plano é seu, a decisão é sempre sua.

Um plano, vários objetivos

Demonstração ilustrativa. Dados fictícios para apresentar o método, sem promessa de resultado.

Um plano começa pela sua vida.

Renda, escolhas e prioridades se conectam. O trabalho é dar a cada decisão um lugar no plano, com método e acompanhamento.

  • Organizar a vida a dois
  • Preparar a compra de um imóvel
  • Construir uma reserva
  • Planejar a educação dos filhos
  • Preparar a aposentadoria
  • Rever prioridades de vida

Clareza para decidir. Um plano para seguir.

Diagnóstico financeiro completo

Análise do fluxo de caixa, composição patrimonial, dívidas, perfil de risco e projeção de aposentadoria. Identificamos gaps e oportunidades que ainda não estão visíveis.

Planejamento por objetivos de vida

Cada sonho vira meta com plano próprio: casa, faculdade dos filhos, intercâmbio, independência financeira. Calculamos valor exato, prazo e aporte mensal de cada conquista.

Estratégia de acumulação personalizada

Para cada objetivo, a alocação certa considerando liquidez, retorno e risco. Cada real trabalha com propósito claro.

Acompanhamento com consultor dedicado

Reuniões trimestrais para análise de aderência ao plano, revisão de metas, ajustes de orçamento e suporte nas decisões importantes. Seu consultor conhece sua história.

O trabalho toma forma.

Conheça as frentes desta solução. O escopo e as prioridades são definidos a partir da sua realidade.

  • Orçamento familiar otimizado
  • Eliminação estratégica de dívidas
  • Reserva de emergência blindada
  • Planejamento para aposentadoria
  • Proteção com seguros adequados
  • Educação financeira contínua
  • Sucessão patrimonial básica
  • Relatórios mensais de evolução

O plano acompanha a vida.

Uma mudança de trabalho, um novo projeto ou uma família que cresce. O acompanhamento conecta essas mudanças às prioridades do seu plano.

  • Entender o presente
  • Organizar renda, gastos, patrimônio e prioridades.
  • Desenhar o caminho
  • Conectar objetivos a prazos e decisões.
  • Rever, com contexto
  • Conversar sobre o que mudou e ajustar o plano.

Da primeira conversa ao próximo objetivo.

  • Diagnóstico
  • Levantamento de renda, gastos, dívidas, patrimônio e proteção. O objetivo é enxergar a situação inteira antes de propor qualquer coisa.
  • Objetivos com prazo e valor
  • Cada objetivo vira uma meta com data, valor necessário e aporte mensal correspondente. Objetivo sem número não é meta, é desejo.
  • Plano escrito
  • O plano é entregue por escrito, com as premissas explícitas. Você consegue conferir a conta e discordar dela.
  • Revisão trimestral
  • A vida muda e o plano acompanha. A cada trimestre o que saiu do previsto é recalculado e as prioridades são reordenadas.

O seu momento orienta o caminho.

Não existe uma única forma de começar. Estas são algumas situações em que a equipe pode ajudar.

Famílias que já têm renda organizada mas não sabem se o que guardam hoje sustenta os objetivos que querem daqui a dez ou vinte anos.

Casais que decidem junto e precisam de um plano que sirva para os dois, com regras combinadas para gastos, reserva e objetivos comuns.

Profissionais com renda variável, que ganham bem em alguns meses e precisam de método para atravessar os outros sem desmontar o planejamento.

Quem está perto de uma decisão grande, como comprar imóvel, mudar de carreira ou reduzir jornada, e quer entender o impacto antes de decidir.

Boas decisões começam com clareza.

Qual a diferença entre planejamento financeiro e assessoria de investimentos?

Planejamento cuida do conjunto: renda, gastos, dívidas, proteção, objetivos e sucessão. Assessoria de investimentos cuida especificamente da carteira. O plano define para que serve o dinheiro; a carteira é uma das ferramentas para chegar lá.

Preciso ter muito patrimônio para começar?

Não. O que determina se o planejamento faz sentido é a complexidade da sua situação, não o tamanho do patrimônio. Renda variável, família com objetivos diferentes ou dívida cara já justificam método.

O que define o valor do trabalho?

Escopo e complexidade: quantas pessoas envolvidas, quantos objetivos, se há empresa, imóveis ou patrimônio no exterior, e a frequência de acompanhamento. Cada caso é orçado depois do diagnóstico.

Vocês vendem produto financeiro?

O planejamento não depende de você contratar produto nenhum. A Dotless também tem um braço de assessoria de investimentos credenciado à XP, e quando os dois se cruzam isso é dito de forma explícita.

Quanto tempo até ver resultado?

Organização de fluxo e redução de custo aparecem nos primeiros meses porque dependem de decisão sua. Acumulação de patrimônio depende de tempo e aporte, e é medida em anos, não em meses.

E se eu não seguir o plano?

O plano é revisado, não abandonado. A revisão trimestral existe justamente para tratar o que não aconteceu como informação, e não como fracasso.

Conhecimento para o próximo passo.

Artigos e perspectivas sobre planejamento financeiro, reunidos no blog da unidade.

Do blog desta unidade

Plano escrito vale mais que palpite.

Começa pelo diagnóstico gratuito, termina com um plano assinado.

Uma conversa para entender o seu momento e encontrar o caminho adequado.