Patrimônio no improviso nunca mais por plano escrito.

Comprar a casa, garantir a aposentadoria, sustentar a família: cada objetivo vira meta com prazo, aporte e estratégia próprios. Plano 100% pessoal, revisado a cada trimestre, com método CFP®.

Comprar a casa, garantir a aposentadoria, sustentar a família: cada objetivo vira meta com prazo, aporte e estratégia próprios. Plano 100% pessoal, revisado a cada trimestre, com método CFP®.

Diagnóstico inicial gratuito. O plano é seu, a decisão é sempre sua.

Em números

  • 10mil+: Famílias atendidas
  • Método: Auditável e por escrito
  • 5+: Anos de mercado

O que entra

Diagnóstico financeiro completo. Análise do fluxo de caixa, composição patrimonial, dívidas, perfil de risco e projeção de aposentadoria. Identificamos gaps e oportunidades que ainda não estão visíveis.

Planejamento por objetivos de vida. Cada sonho vira meta com plano próprio: casa, faculdade dos filhos, intercâmbio, independência financeira. Calculamos valor exato, prazo e aporte mensal de cada conquista.

Estratégia de acumulação personalizada. Para cada objetivo, a alocação certa considerando liquidez, retorno e risco. Cada real trabalha com propósito claro.

Acompanhamento com consultor dedicado. Reuniões trimestrais para análise de aderência ao plano, revisão de metas, ajustes de orçamento e suporte nas decisões importantes. Seu consultor conhece sua história.

Entregáveis

  • Orçamento familiar otimizado
  • Eliminação estratégica de dívidas
  • Reserva de emergência blindada
  • Planejamento para aposentadoria
  • Proteção com seguros adequados
  • Educação financeira contínua
  • Sucessão patrimonial básica
  • Relatórios mensais de evolução

Para quem é

Famílias que já têm renda organizada mas não sabem se o que guardam hoje sustenta os objetivos que querem daqui a dez ou vinte anos.

Casais que decidem junto e precisam de um plano que sirva para os dois, com regras combinadas para gastos, reserva e objetivos comuns.

Profissionais com renda variável, que ganham bem em alguns meses e precisam de método para atravessar os outros sem desmontar o planejamento.

Quem está perto de uma decisão grande, como comprar imóvel, mudar de carreira ou reduzir jornada, e quer entender o impacto antes de decidir.

Como funciona

  • Diagnóstico. Levantamento de renda, gastos, dívidas, patrimônio e proteção. O objetivo é enxergar a situação inteira antes de propor qualquer coisa.
  • Objetivos com prazo e valor. Cada objetivo vira uma meta com data, valor necessário e aporte mensal correspondente. Objetivo sem número não é meta, é desejo.
  • Plano escrito. O plano é entregue por escrito, com as premissas explícitas. Você consegue conferir a conta e discordar dela.
  • Revisão trimestral. A vida muda e o plano acompanha. A cada trimestre o que saiu do previsto é recalculado e as prioridades são reordenadas.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre planejamento financeiro e assessoria de investimentos? Planejamento cuida do conjunto: renda, gastos, dívidas, proteção, objetivos e sucessão. Assessoria de investimentos cuida especificamente da carteira. O plano define para que serve o dinheiro; a carteira é uma das ferramentas para chegar lá.

Preciso ter muito patrimônio para começar? Não. O que determina se o planejamento faz sentido é a complexidade da sua situação, não o tamanho do patrimônio. Renda variável, família com objetivos diferentes ou dívida cara já justificam método.

O que define o valor do trabalho? Escopo e complexidade: quantas pessoas envolvidas, quantos objetivos, se há empresa, imóveis ou patrimônio no exterior, e a frequência de acompanhamento. Cada caso é orçado depois do diagnóstico.

Vocês vendem produto financeiro? O planejamento não depende de você contratar produto nenhum. A Dotless também tem um braço de assessoria de investimentos credenciado à XP, e quando os dois se cruzam isso é dito de forma explícita.

Quanto tempo até ver resultado? Organização de fluxo e redução de custo aparecem nos primeiros meses porque dependem de decisão sua. Acumulação de patrimônio depende de tempo e aporte, e é medida em anos, não em meses.

E se eu não seguir o plano? O plano é revisado, não abandonado. A revisão trimestral existe justamente para tratar o que não aconteceu como informação, e não como fracasso.

Do blog desta unidade

Plano escrito vale mais que palpite.

Começa pelo diagnóstico gratuito, termina com um plano assinado.