01quem é você
Perfil e suitability
Questionário de perfil CVM, objetivos e horizonte de investimento. Antes de qualquer produto, entendemos quem você é.
Dotless Assessoria · Credenciada à XP Investimentos
Investir por dicanunca maispor escrito.
Assessoria de investimentos com política assinada, alocação pelo seu perfil e acompanhamento de verdade. Do primeiro investimento ao patrimônio da família inteira.
Conta gratuita. O assessor orienta pelo seu perfil, a decisão de investir é sempre sua.
Dotless Assessoria
Política de
Investimentos
Perfildefinido em suitability
Horizontelongo prazo, por escrito
Reservaprimeiro de tudo
Alocaçãopelo perfil, não por dica
Rebalanceamentopor regra, não por susto
Assinatura
Revisada a cada trimestre, com você.
D
Você se reconhece?
As perguntas que toda família com patrimônio faz.
Precisamos construir um portfólio diversificado, que perdure por gerações.
Em quem devemos confiar?
Não temos tempo nem interesse em acompanhar o mercado financeiro.
Como organizo minha sucessão sem perder o controle do patrimônio?
Quero manter o controle das decisões, mas preciso de um parceiro.
Deveria ter investimentos fora do Brasil? Como fazer?
Devo administrar o patrimônio individualmente ou como família?
Como manter os custos sob controle?
Como otimizar nossa estrutura tributária?
Precisamos de um family office?
É por aqui que o trabalho começa. Essas perguntas são o ponto de partida do planejamento patrimonial: diagnóstico de objetivos, desenvolvimento de alternativas, validação com a família e revisão contínua das estruturas. Sempre olhando o conjunto:
InvestimentosNegóciosFamíliaProteção patrimonialSucessãoTributos
O método
Quatro folhas. Nessa ordem.
02assinada
Política por escrito
Alocação por classe de ativo, ajustada ao perfil e ao prazo, documentada e assinada. Combinado de boca se perde. Por isso, registramos tudo.
03sem pânico
Rebalanceamento por regra
Ajustes por gatilho definido na política, não por manchete de jornal. Disciplina protege mais que previsão.
04sempre com você
Acompanhamento contínuo
Revisões periódicas com seu assessor, leitura da carteira e atualização da política quando a sua vida muda.
Modelos de atendimento
Um modelo para cada perfil. Você escolhe.
Na plataforma XP existem três formas de remunerar a assessoria. Definimos juntos a que faz mais sentido para o seu momento, com transparência total de custos antes de qualquer decisão.
Sem comissão por produto
Fee Fixo
Custo previsível: um percentual fixo sobre o total investido na XP. A remuneração do escritório não depende do produto que entra na carteira, o que elimina o conflito de interesse na origem.
Pague pelo uso
Transacional
Sem mensalidade: a remuneração acontece a cada oportunidade de investimento, via comissionamento sobre os produtos distribuídos, sempre declarada antes de qualquer recomendação.
Dentro e fora da XP
Consultoria via XP
Planejamento financeiro completo considerando o patrimônio dentro e fora da XP, no serviço de consultoria CVM da própria XP, com percentual sobre o patrimônio consolidado e acompanhamento do seu assessor Dotless.
Patrimônio relevante? A estrutura XP inclui ainda Consultoria as a Service e Multi Family Office: consolidação multi-custódia no Brasil e no exterior, governança familiar, eficiência de custos com devolução de rebates e estratégia global direcionada aos objetivos da família.
Condições, taxas e disponibilidade conforme a plataforma XP e o perfil do investidor. Conteúdo informativo, não é recomendação.
Prateleira XP
Classes de ativos disponíveis na plataforma.
Conteúdo educacional sobre o que cada classe é. A composição da sua carteira depende do seu perfil, definido no processo de suitability.
Renda Fixa
Títulos públicos e privados: previsibilidade e função de base da carteira.
Ações e ETFs
Renda variável para horizonte longo, com exposição diversificada.
Fundos de Investimento
Gestão profissional em estratégias e classes variadas, com gestores renomados na plataforma.
Fundos Imobiliários
Exposição a imóveis e recebíveis com negociação em bolsa.
Previdência Privada
Longo prazo sem come-cotas, IR regressivo, recursos fora de inventário e beneficiários flexíveis.
COE
Estruturas que combinam proteção e exposição, conforme o perfil.
Ofertas Públicas
Participação em emissões e IPOs disponíveis na plataforma.
Internacional
Diversificação global via XP International, corretora americana membro da FINRA e SIPC.
E um ecossistema completo além dos investimentos.
XP Empresas
Gestão de caixa e soluções corporativas para PJ: câmbio, derivativos, crédito, seguro garantia e mesa de energia.
Banco de Investimento
Mercado de capitais completo para empresas: emissões de dívida, IPOs e follow-ons, M&A e project finance.
Estruturas Exclusivas
Fundos exclusivos (FIC, FIM, FIA) e carteiras administradas via XP Advisory e XP Asset, com potenciais benefícios tributários e sucessórios.
Soluções de Crédito
Financiamento imobiliário, crédito com garantia de investimento ou de imóvel e antecipação de recebíveis.
Conta Global
Conta e cartão internacionais em dólar, euro e libra, aceitos em mais de 210 países, com remessas a câmbio comercial e saldo protegido pelo FDIC até USD 250 mil.
Internacional
XP International (Nova York e Miami): corretora americana membro da FINRA e SIPC, com acesso a mais de 60 mercados.
Seguros e Consórcio
Proteção de vida, saúde e patrimônio, além de consórcio para aquisição planejada de bens.
Wealth Planning
Equipe especializada em planejamento sucessório, tributário, estruturas societárias, governança familiar e proteção patrimonial.
Open Investments
Com o Open Finance, seus investimentos em outras instituições entram na visão 360 da carteira, para um planejamento completo.
Caráter exclusivamente educacional. Não é recomendação de produto específico. Serviços do ecossistema são contratados na plataforma XP, com disponibilidade conforme perfil e análise.
A corretora
Por que a custódia fica na XP.
Conta Gratuita
Abertura e manutenção de conta sem custo. Custos de produtos e operações seguem a tabela oficial da XP, pública no site da corretora.
Plataforma Completa
Home broker avançado, app mobile e research da XP integrados à sua assessoria.
Ampla Variedade de Produtos
Renda fixa, fundos, ações, BDRs, ETFs, COE e previdência.
Assessoria Dedicada
Acompanhamento personalizado com seu assessor Dotless.
Solidez e Independência
XP Inc., uma das maiores plataformas de investimento do Brasil, empresa independente listada na Nasdaq (XP).
Acesso a Ofertas
Participação em IPOs e emissões públicas disponíveis na plataforma, conforme o seu perfil.
O processo por trás de cada carteira.
1
Alocação estratégica
Distribuição por classes de ativos conforme o seu perfil e objetivos de longo prazo, guiada pelo Comitê Global de Alocação XP.
2
Curadoria por classe
Seleção rigorosa dos ativos e fundos que compõem cada classe: pós-fixado, inflação, multimercado, ações, internacional.
3
Ajustes táticos
Aumentos e reduções táticos conforme objetivos predeterminados e condições de mercado, dentro da política definida.
4
Acompanhamento ativo
Reuniões periódicas e relatório XPerformance com rentabilidade comparada a benchmark e evolução da alocação no tempo.
Por trás do processo, o Expert Allocation: tecnologia proprietária da XP com Big Data, Machine Learning e Inteligência Artificial para antecipar necessidades e apoiar o trabalho do assessor. E, na rotina, conteúdo direto da fonte: Morning Call antes da abertura do pregão, InfoMoney, relatórios de research e o Expert, maior festival de investimentos do mundo.
+0
instituições financeiras na distribuição de renda fixa
R$0 bi+
em custódia de caixa de empresas na plataforma
0 mil+
empresas clientes atendidas pela XP
R$0 bi+
em operações de mercado de capitais (DCM, 2020-2025)
Dados institucionais divulgados pela XP (material oficial, 2026).
Dúvidas frequentes
O que perguntam antes de começar.
O que é um Assessor de Investimentos?
Figura regulada pela Resolução CVM 178/23. Orienta, apresenta produtos adequados ao seu perfil e executa ordens com a sua autorização, sempre vinculado a uma corretora. No nosso caso, a XP Investimentos.
Quanto custa ter um assessor Dotless?
A conta na XP é gratuita e o modelo de remuneração é você quem escolhe: fee fixo (percentual anual sobre o patrimônio, sem comissão por produto), transacional (comissionamento sobre os produtos) ou consultoria CVM via XP. Definimos juntos o formato em que você se sente mais confortável, com transparência total de custos antes de qualquer decisão.
Como abro minha conta na XP?
Pelo link de abertura do escritório, em poucos minutos, direto no site da XP. Depois da conta aberta, seu assessor conduz o suitability e a construção da política de investimentos.
Onde reclamo se algo der errado?
Primeiro com seu assessor Dotless. Se não resolver, a Ouvidoria da XP atende no 0800 722 3730. Em última instância, a CVM recebe reclamações pelo Serviço de Atendimento ao Cidadão (SAC), em gov.br/cvm.