Perfil e suitability
Objetivos, horizonte e perfil de investidor. Antes de conversar sobre produtos, entendemos as suas necessidades.
Assessoria credenciada à XP Investimentos
Investimentos conectados aos seus objetivos.
Assessoria de investimentos com política por escrito, alocação pelo seu perfil e acompanhamento contínuo. Uma conversa sobre o patrimônio e a vida que você quer construir.
O assessor orienta pelo seu perfil. A decisão de investir é sempre sua.
Dotless / O método em perspectiva
Uma política para orientar decisões
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS
01
Perfil antes do produto
Objetivos, horizonte, liquidez e tolerância a risco.
02
Critérios documentados
Uma referência clara para conversar sobre a carteira.
03
Revisão com contexto
Acompanhamento quando seus objetivos e necessidades mudam.
A decisão de investir é sempre sua.
Demonstração ilustrativa. Dados fictícios para apresentar o método, sem promessa de resultado.
Relacionamento. Critério. Transparência.Conheça o método
Objetivos antes dos produtosPolítica por escritoCustódia na XPAcompanhamento contínuo
Critério por escrito. Acompanhamento de perto.
01 O que importa para você
Antes da carteira, uma boa conversa.
As suas perguntas dão direção ao trabalho. Entender prioridades, momento de vida e horizonte é o primeiro passo para construir uma relação de assessoria.
Como organizar os investimentos em torno dos meus objetivos?
Como pensar em liquidez para os próximos passos?
Quem me acompanha nas decisões importantes?
Como olhar para o patrimônio da família?
Como entender os custos da minha carteira?
Como diversificar considerando o meu perfil?
02 Nosso método
Disciplina para acompanhar o que muda.
Uma sequência clara, com critérios que podem ser consultados e conversas que mantêm o seu contexto no centro.
Política por escrito
Critérios de alocação por classe, liquidez e prazo documentados para dar contexto às decisões.
Revisão com critério
A carteira é discutida a partir da política, do seu perfil e dos seus objetivos. As decisões permanecem com você.
Acompanhamento
Conversas periódicas, leitura da carteira e revisão do plano quando a sua vida e suas prioridades mudam.
03 Modelos de atendimento
Transparência faz parte da escolha.
Entenda como o atendimento é remunerado e converse com o assessor sobre o formato adequado ao seu momento.
Fee Fixo
Remuneração por um percentual sobre o patrimônio investido na XP, conforme as condições do modelo. Converse sobre custos e funcionamento antes de contratar.
Custo acordadoTransacional
Remuneração vinculada ao comissionamento dos produtos distribuídos. A conversa sobre o modelo inclui os custos e as condições das operações.
Comissão por produtoConsultoria via XP
Serviço de consultoria da própria XP que considera patrimônio dentro e fora da plataforma. Escopo, disponibilidade e remuneração devem ser confirmados para o seu perfil.
Visão consolidadaCondições, taxas e disponibilidade conforme a plataforma XP e o perfil do investidor. Conteúdo informativo, não é recomendação. Soluções de patrimônio consolidado, incluindo Multi Family Office e Consultoria as a Service da XP, dependem de escopo e disponibilidade.
04 Universo de investimentos
Diversas possibilidades. Critérios para escolher.
Conheça as classes disponíveis na plataforma. A composição da carteira depende do perfil, dos objetivos e da análise de suitability.
Renda fixa
Títulos públicos e privados, com diferentes emissores, prazos, liquidez e condições. Os riscos variam conforme o instrumento.
Ações e ETFs
Exposição à renda variável. Preços oscilam e perdas são possíveis; horizonte e perfil fazem parte da análise.
Fundos de investimento
Estratégias com gestão profissional. Política, taxas, prazos e riscos constam nos documentos de cada fundo.
Fundos imobiliários
Exposição a imóveis e recebíveis com negociação em bolsa. Cotas e distribuições podem variar.
Previdência privada
Estruturas para objetivos de longo prazo. Regime, custos e condições precisam ser avaliados para cada situação.
COE
Estruturas com condições específicas de remuneração, vencimento e risco. Consulte os documentos de cada emissão.
Ofertas públicas
Participação em emissões disponíveis na plataforma, conforme regras, documentação e perfil do investidor.
Internacional
Acesso a mercados e moedas diferentes, considerando riscos de mercado, câmbio e regras aplicáveis.
Conteúdo exclusivamente educacional. Não constitui recomendação de produto específico. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital, conforme o instrumento.
O ecossistema XP
Uma conversa que considera o conjunto.
Além dos investimentos, diferentes especialidades podem fazer parte do seu contexto. Conheça as frentes e suas condições com o assessor.
Empresas e mercado de capitais
XP Empresas e Banco de Investimento reúnem frentes como caixa, câmbio, crédito e operações de mercado de capitais. O escopo depende da necessidade da empresa e da análise da plataforma.
Estruturas e patrimônio consolidado
Estruturas exclusivas, Wealth Planning e soluções de patrimônio consolidado podem ser discutidas com a equipe, conforme perfil, disponibilidade e contratação específica.
Crédito, seguros e consórcio
Soluções complementares do ecossistema XP, com condições, elegibilidade e contratação próprias. Converse sobre os limites de cada serviço.
Conta global e investimentos internacionais
Serviços internacionais da plataforma, com regras e condições específicas. Disponibilidade, custos e riscos devem ser confirmados antes da contratação.
Visão integrada e Open Investments
A organização das informações de diferentes instituições pode apoiar a leitura do patrimônio, conforme as integrações e autorizações disponíveis.
Serviços do ecossistema são contratados na plataforma XP ou com os respectivos prestadores, com disponibilidade conforme perfil e análise.
Antes de começar
Uma relação com espaço para perguntas.
Qual é o papel do assessor de investimentos?
O assessor apresenta produtos e informações relacionados à corretora à qual está vinculado, conhece o seu perfil e acompanha as suas necessidades. A decisão de investir é sua. A Dotless Assessoria é credenciada à XP Investimentos.
Como funciona a remuneração?
A plataforma oferece diferentes modelos, como fee fixo, transacional e consultoria via XP. Custos, condições e disponibilidade são apresentados na conversa com o assessor, conforme o serviço e o perfil do investidor.
Como abro minha conta na XP?
Pelo link de abertura do escritório, que leva ao ambiente da XP em uma nova aba. O cadastro e as etapas de identificação são realizados na plataforma da corretora.
Onde ficam os investimentos?
A custódia e as operações são realizadas na estrutura da corretora. O assessor de investimentos não pode administrar ou gerir o patrimônio dos investidores. Consulte os documentos e os avisos no rodapé.
Como faço uma reclamação?
Primeiro, fale com seu assessor Dotless. A Ouvidoria da XP atende pelo 0800 722 3730. A CVM também recebe reclamações pelo Serviço de Atendimento ao Cidadão, em gov.br/cvm.
O próximo passo é uma conversa
Seu patrimônio merece contexto.
Conheça o atendimento e converse sobre os seus objetivos. Se preferir, inicie a abertura de conta diretamente no ambiente da XP.
Falar com um assessorAbrir conta na XP em nova aba
A abertura de conta acontece na plataforma da corretora.