Sucessão no inventário caro e lento em vida, por estrutura.

Holding familiar, doação com usufruto, testamento e seguros: a estrutura certa para proteger o patrimônio e organizar a sucessão sem desgaste e sem surpresa fiscal.

Holding familiar, doação com usufruto, testamento e seguros: a estrutura certa para proteger o patrimônio e organizar a sucessão sem desgaste e sem surpresa fiscal.

Análise inicial confidencial. Estrutura desenhada caso a caso com apoio jurídico parceiro.

Em números

  • R$500M+: Em patrimônio estruturado
  • Diagnóstico: Antes de qualquer estrutura
  • 100%: Estruturas sob medida

O que entra

Planejamento sucessório completo. Mapeamento do patrimônio, herdeiros e vontades. Estratégia de sucessão desenhada em vida, sem depender de inventário.

Holding familiar. Análise de viabilidade, desenho societário e implantação com parceiros jurídicos e contábeis. Governança familiar incluída.

Eficiência fiscal do patrimônio. ITCMD, IR sobre aluguel e ganho de capital analisados caso a caso. A estrutura certa paga menos imposto dentro da lei.

Proteção patrimonial. Blindagem lícita contra riscos de negócio, seguros de vida e D&O, e cláusulas de proteção nas doações.

Entregáveis

  • Holding familiar e patrimonial
  • Doação com usufruto
  • Testamento e diretivas
  • Seguro de vida sucessório
  • Governança familiar
  • Análise de ITCMD por estado
  • Reorganização societária
  • Acompanhamento anual da estrutura

Para quem é

Famílias com imóveis, participação em empresa ou aplicações relevantes, que querem organizar a transmissão em vida em vez de deixar para o inventário.

Sócios de empresa familiar que precisam separar patrimônio pessoal de risco do negócio.

Pais que querem doar em vida com regras claras, mantendo controle e renda enquanto viverem.

Herdeiros que já enfrentam um inventário e querem entender as opções antes de decidir.

Como funciona

  • Mapa do patrimônio. Levantamento de bens, participações, dívidas, herdeiros e vontades. Estrutura desenhada sem esse mapa costuma resolver o problema errado.
  • Análise de viabilidade. Nem todo patrimônio pede holding. A comparação entre estruturar e não estruturar considera custo de implantação, manutenção e tributação de cada caminho.
  • Desenho e implantação. Societário, cláusulas de proteção nas doações, usufruto e governança familiar, com apoio jurídico e contábil parceiro.
  • Manutenção. Estrutura patrimonial tem obrigação acessória e contabilidade próprias. Sem manutenção, a estrutura perde a finalidade que justificou criá-la.

Perguntas frequentes

O que é uma holding familiar? É uma empresa criada para deter bens da família, como imóveis e participações. Os herdeiros passam a receber quotas dessa empresa, e não os bens diretamente, o que muda a forma de transmitir e de administrar.

Quando a holding não vale a pena? Quando o custo de implantar e manter supera o benefício, o que acontece com patrimônio pequeno ou concentrado num único bem sem intenção de transmissão estruturada. É uma conta, não uma regra.

O que define o custo de estruturar? Quantidade e tipo de bens, número de herdeiros, existência de empresa operacional, estado onde estão os imóveis e complexidade das cláusulas. Há também custos de terceiros, como cartório e ITBI na integralização, que variam por município.

O que é o ITCMD e por que ele importa agora? É o imposto estadual sobre herança e doação. A Emenda Constitucional 132/2023 tornou a progressividade obrigatória, e leis estaduais publicadas em 2026 produzem efeito a partir de 01/01/2027. Isso muda o cálculo de quem estuda doação em vida.

Holding protege de qualquer dívida? Não. Blindagem lícita reduz exposição do patrimônio pessoal a risco do negócio, dentro da lei. Estrutura criada para frustrar credor existente é fraude e pode ser desconstituída judicialmente.

Doação em vida tira meu controle sobre os bens? Não necessariamente. A doação com reserva de usufruto transfere a nua-propriedade e mantém com o doador o uso e a renda do bem enquanto ele viver.

Do blog desta unidade

Sucessão se resolve em vida.

Análise confidencial do seu caso, estrutura desenhada sob medida.