Patrimônio leva décadas. Quem cuida, precisa estar lá pelas próximas.
Dotless é uma consultoria financeira 360, planejamento, patrimônio e sucessão para famílias e empresas que tratam dinheiro como estratégia. Quando há produto de investimento, atuamos como AAI credenciados à XP.
Conheça quem está por trás do método.
O mercado financeiro está cheio de promessas vazias. Muitos serviços são vendidos, poucos geram transformação real. Foi dessa inconformidade que nasceu a Dotless: um grupo que combina experiência humana e tecnologia para entregar consultoria financeira de qualidade, feita pra transformar vidas.
Fundada e liderada por Euller Santana e Julia Fonseca, a Dotless é um movimento empresarial pra transformar o futuro financeiro de famílias, empresas e consultores no Brasil e brasileiros no exterior.
Em cinco anos já atendemos mais de 10 mil famílias, formamos consultores financeiros que hoje atuam em todo o país e firmamos contratos contínuos de longo prazo com empresários, médicos e profissionais liberais.
Nosso diferencial: enquanto muitos oferecem dicas superficiais, a Dotless entrega estratégia personalizada com acompanhamento contínuo. Porque finanças são, acima de tudo, sobre pessoas e sonhos.
Transformar dinheiro em projeto de vida.
Existimos para que famílias parem de tratar finanças como intuição e empresas parem de confundir caixa com lucro. Quando método entra, ansiedade sai, e patrimônio começa.
Não vendemos produto, vendemos plano. Você escolhe o modelo de remuneração em que se sente confortável: fee fixo, transacional ou consultoria via XP. E quando existe conflito, dizemos antes de recomendar.
Toda decisão recomendada vem com cenário, premissa e riscos. Se você não entender, não foi explicado direito, pergunte de novo.
Quatro princípios. Não negociáveis.
Cliente no centro
Toda decisão é testada contra: 'isso protege o cliente ou protege a casa?'. Quando há conflito, o cliente vence, sempre.
Método sobre opinião
Plano escrito, política de investimentos, rebalanceamento por regra. Opinião fica para conversas; decisão fica em documento.
Transparência radical
Custos, comissões, conflitos de interesse, tudo declarado. Se a remuneração depende de produto, isso é dito antes da recomendação.
Continuidade
Patrimônio se constrói em décadas. A relação com a Dotless precisa atravessar ciclos econômicos, não acabar no primeiro tropeço.